投资比特币的机构版图(七):哪些银行巨头正在布局数字资产?

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Mar 02

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摘要: 随着与传统金融体系的深度整合,数字资产行业或将迎来新一轮井喷期

“起风了,那乌家就破产吧”。
近日,国产电视剧《赘婿》频频喜提热搜,男主宁毅利用“期货”、“做多”、“对冲”等现代金融思维,使得对手乌家资金链断掉,向男主宁毅低头,看得观众直呼过瘾。
可惜,男主穿越的有点早,不然剧情会更加精彩。因为如果他在2020年下半年之后穿越,《赘婿》就不止有“苏宁毅购”,还会有“赘婿币”(ZXC),每个赘婿都是一个NFT,皮蛋币(PDC)——持皮蛋生息。

(电视剧:《赘婿》)

2020年下半年,在数字资产行业内部,“流动性挖矿”驱动DeFi成为行业热点,DEX、借贷协议、资产协议等赛道竞相涌现出优质项目,DeFi锁仓市值从6月的11.4亿美金一路上涨48倍,最高触及553.2亿美金。
同时,行业外部的机构投资者也开始持续进入比特币市场,将比特币总市值推向1万亿美金上方
随着比特币等数字资产的主流化,如何将数字资产整合进入传统金融体系,成为行业内外亟待探索的课题。而作为传统金融市场的核心,全球有不少银行巨头,已经在这条道路上做了诸多探索与竞争。
今天,我们一同来盘点下,数字资产热潮下,在行业里早已布局的“银行巨头TOP8”
 

TOP8:银门银行

Silvergate Bank成立于1988年,前身是一家工业贷款公司。2013年,公司开始向数字资产转向,开拓数字资产垂直业务,2019年11月7日,Silvergate Bank正式在纽交所出售股票。

目前,Silvergate Bank除了传统的商业银行业务之外,还推出了Silvergate Exchange Network(银门交易网络),为数字资产交易平台、机构投资者、软件开发者和金融科技公司提供交易服务,目前已经服务于超过750家数字资产和金融科技公司,堪称“数字资产行业第一服务银行”
 

TOP7: 瑞讯银行(Swissquote)

瑞讯银行成立于1996年,是瑞士唯一一家上市的外汇银行,也是全球排名前十的外汇经纪商,主要提供网上外汇、差价合约和股指交易等服务。
瑞讯银行是较早进入数字资产行业的传统银行,目前已经开拓出了数字资产交易、投资和钱包服务

2017年,瑞讯银行就开始就支持客户交易比特币、以太币、莱特币、瑞波币和比特币现金的欧元和美元交易。2018年,瑞讯银行在瑞士证券交易所推出了比特币ETP,为主流投资者提供了数字资产投资产品。2019年3月,瑞讯宣布用户可以从外部钱包向瑞讯账户转入数字资产。

TOP6:德意志银行

德意志银行是德国最大的银行、全球最主要的金融机构之一,也是较早看好区块链和数字资产的机构,总资产高达1.325万亿欧元,是茅台总市值的3.5倍,五粮液总市值的8.5倍。
早在2014年,德意志银行便开始研究区块链应用。2015年,德意志银行发言人公开表示,“区块链技术会在未来十年成为主流”。

2020年12月,世界经济论坛(WEF)发布了报告《加密有什么用:加密货币使用案例概述》,并介绍了德意志银行关于数字资产托管概念证明(PoC)的细节,并显示出德意志银行有意扩大服务矩阵、推出数字资产托管和交易平台
根据文件,德意志银行的“数字资产托管平台”分为四个阶段:首先是向“机构投资者,如资产管理公司、财富管理公司/家庭理财办公室、企业和数字基金”提供托管服务。随后将超越持有加密资产的范围,允许通过经纪商和交易所进行买卖。之后,德意志银行将围绕这些核心产品增加服务,从税务会计到在区块链平台上质押代币。最终,德意志银行将允许交易和代币发行

作为全球巨头金融机构,如果德意志银行的这一设想付诸实践,将会为数字资产行业带来前所未有的利好。
 

TOP5:纽约梅隆银行

纽约梅隆银行(BNY Mellon)由纽约银行和梅隆金融公司于2007年合并而成,是全球最大的资管商之一,旗下代管与托管资产超过18万亿美金

2月11日,纽约梅隆银行表示将代表其资产管理客户持有和转移比特币及其他数字资产,并将逐步允许数字资产进入其他一般平台,在今年晚些时候正式推出数字资产托管平台。2月23日,知情人士透露,纽约梅隆银行正就加密托管计划与加密托管机构Fireblocks合作

纽约梅隆银行的这一策略代表了大型托管银行对待数字资产的计划图景,所以也倒逼了行业监管的推进——2月14日,美国SEC委员、“加密妈妈”海丝特·皮尔斯(Hester Peirce)公开表示,纽约梅隆银行的数字资产服务计划,让美国监管机构不得不加快明确监管方向,为那些意识到潜在监管风险的机构提供保障。

TOP4:渣打银行

渣打银行(Standard Chartered Bank)成立于1853年,作为银行业的“老牌地主”,在全球具有极大的知名度和影响力。
最近一段时间,随着“机构热”带来的数字资产行业的整体火热,渣打银行也连续“祭出手段”,大举进军数字资产市场

去年12月,外媒披露,渣打银行将为机构投资者提供数字资产交易服务平台,并且已经聚集了一组数字资产交易平台,其中包括五个最大的OTC交易商和四个交易平台,并且会包括一个基于以太坊的结算代币
同时,渣打银行的创新和风投部门渣打创投(SC Ventures)与北方信托(Northern Trust)也达成了一项协议,发布了机构级加密数字自产托管解决方案ZodiaCustody,预计于2021年在伦敦开始运营。

TOP3:摩根大通(JP Morgan)

摩根大通(JP Morgan)是美国最大的金融机构、最重要的一家商业银行,全美总存款高达1.5万亿美金,占美国总存款的四分之一
2015年,JP Morgan成立了产品部门,对区块链市场的项目进行全面调研,随后建立了公司的首个区块链项目Juno,进行了相关的技术和产品探索。

2019年2月,摩根大通宣布,计划推出美元等值稳定币——摩根币(JPM Coin),用于即时结算客户间的支付交易,用户可以一比一兑换JPM持有的法币(美金)。摩根币如果能够顺利落地,将会成为数字资产在银行业的先驱落地应用,并深刻改变跨境支付、证券交易、工资支付等场景。
 

TOP2:俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)

俄罗斯联邦储蓄银行成立于1841年,是俄罗斯最大的国有商业银行,拥有超过130万个企业用户、2.5亿个零售账户。
去年11月,俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)对外宣布,将推出一个平台来支持用户购买数字资产。

12月,据路透社披露消息,俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)在与摩根大通(JPMorgan)合作进行加密“实验”,将在2021年考虑推出自己的稳定币Sbercoin
今年1月初,Sberbank向俄罗斯银行(俄罗斯央行)提交了申请,为其Sbercoin稳定币启动区块链平台。Sberbank交易业务主管Sergey Popov表示,注册程序通常不超过45天,因此,Sberbank可能会在今年春季启动其区块链平台和稳定币项目
如果Sbercoin顺利获批,可能会对整个加密资产行业、尤其是稳定币赛道带来巨大冲击,从底层改变数字资产行业的整体态势和监管态度。
 

TOP1:新加坡星展银行

新加坡星展银行成立于1968年,是新加坡最大的商业银行

早在2018年,星展银行就开始推进区块链落地应用。2019年,星展银行与瑞士大宗商品交易商在新加坡启动了区块链交易平台,其后也做了诸多场景落地探索。
去年12月10日,星展银行厚积薄发,正式对外宣布启动数字交易平台DBS Digital Exchange,计划将服务覆盖证券化代币发行、法币与数字资产双向兑换、数字资产托管,仅限合格投资者和机构用户参与。

DBS Digital Exchange将会支持 BTC、BCH、ETH 和 XRP 这四个代币的法币(SGD、HKD、JPY、 USD)交易。同时,相关合规企业还可通过该平台进行融资,允许企业将其证券或资产转变为数字资产;DBS 数字交易平台不持有任何数字资产,所有数字资产都存放在星展银行 (DBSBank)。
在数字资产交易合规化的道路上,星展银行是传统金融巨头中探索最深入的一家。其DBS DigitalExchange若能获得法律合规认可,并顺利上线推出,对于数字资产行业将会是巨大的利好信号。
 

尽管比特币行情上周遭遇回调,但机构热未见降温。据OKLink数据,上周,Microstrategy再次投资10.26亿购入19,452枚比特币,Square也以1.7亿美金又购入了3,318枚比特币。以机构热支撑的本轮行情仍在继续,区块链产业和数字资产市场的潜力仍待井喷。

(数据来源:OKLink)

在这样的行业风口下,各大传统银行“明争暗斗”,在数字资产交易平台、稳定币、跨境支付等赛道发力,主观上是在抢占市场先机与首发优势,但客观上也促进了传统银行业与数字资产行业的业务整合

随着区块链底层技术的进步、公链吞吐量提高、落地金融场景不断成熟,数字资产行业与传统银行金融体系的整合也将不断深化。届时,数字资产行业将迎来新一轮井喷期,更深刻地改善、便利人们的日常的支付消费与金融生活。

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